NOTRE MÉTHODE
Comment travaillons-nous
La découverte
Tout commence par un échange, sans engagement et sans frais. Nous faisons le point sur votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale, vos projets et votre horizon de placement. Ce recueil d'informations est formalisé par écrit : c'est le socle du devoir de conseil du courtier.
L'analyse de vos exigences et de vos besoins
Sur la base de ces éléments, nous établissons votre profil d'épargnant : connaissance et expérience des marchés financiers, tolérance au risque, capacité à subir des pertes, préférences en matière de durabilité (ESG). Ce profil détermine les solutions qui peuvent — ou ne peuvent pas — vous être présentées.
La présentation des solutions et la souscription
Nous vous présentons les caractéristiques des contrats adaptés à votre profil : fonctionnement, supports, frais, avantages et risques, fiscalité applicable. Chaque proposition est documentée par écrit et accompagnée des documents d'information réglementaires. La souscription intervient auprès de l'assureur, à votre rythme et après vos éventuelles questions.
Le suivi dans la durée
Un interlocuteur unique vous accompagne dans la durée : vous pouvez nous solliciter à tout moment, sans frais — chaque échange est compris dans l'accompagnement. Et nous ne nous contentons pas d'attendre vos questions : nous vous adressons régulièrement des propositions d'arbitrage en adéquation avec votre profil et vos besoins, au gré des évolutions des marchés et de votre situation. Chaque opération donne lieu à une information écrite préalable, puis à un rapport de mission.
Notre rémunération, en toute transparence
Atlas ne facture aucuns honoraires à ses clients. Notre rémunération est exclusivement constituée de commissions versées par les assureurs partenaires, dont la nature vous est communiquée avant toute souscription, conformément à l'article L521-2 du Code des assurances. Votre intérêt et le nôtre sont ainsi alignés sur la durée : nous sommes rémunérés pour vous accompagner, pas pour multiplier les opérations.
Un premier échange sans engagement ?