NOS SOLUTIONS
Des solutions d'assurance patrimoniales
Atlas distribue une gamme resserrée de solutions, choisies pour leur solidité et leur profondeur de gamme. Pour chaque opération, nous analysons vos exigences et vos besoins, puis nous vous présentons les caractéristiques du produit, ses avantages comme ses risques.
À noter : les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Assurance-vie
L'enveloppe de référence de l'épargne longue : fiscalité allégée après huit ans, transmission hors succession dans les limites légales, liberté de versements et de retraits. Du fonds en euros sécurisé aux unités de compte diversifiées, l'allocation est construite selon votre profil et vos objectifs.
Contrats de capitalisation — particuliers et personnes morales
Proche de l'assurance-vie dans son fonctionnement, le contrat de capitalisation s'en distingue par sa transmissibilité (donation ou succession avec conservation de l'antériorité fiscale) et par son accessibilité aux personnes morales. Pour les sociétés soumises à l'IS, il constitue un outil de placement de trésorerie de long terme, dans le cadre fiscal spécifique de l'article 209-0 A du CGI.
Plan d'Épargne Retraite (PER)
Le PER permet de se constituer un complément de retraite tout en déduisant les versements volontaires du revenu imposable, dans les plafonds légaux. L'épargne est en principe indisponible jusqu'à la retraite (hors cas légaux de déblocage anticipé, dont l'acquisition de la résidence principale), avec une sortie en capital, en rente, ou un panachage des deux. Plus votre taux marginal d'imposition est élevé, plus l'avantage à l'entrée est significatif.
Produits structurés
Logés au sein d'un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation, les produits structurés offrent une formule de rendement définie à l'avance : coupons conditionnels, mécanismes de remboursement anticipé, protection partielle du capital sous conditions. En contrepartie, ils exposent à un risque de perte en capital, partielle ou totale, notamment en cas de baisse marquée des sous-jacents. Chaque opération fait l'objet d'une information renforcée et d'une vérification d'adéquation à votre profil, conformément à l'article L132-5-4 du Code des assurances. Découvrir notre expertise →
Assurance emprunteur
L'assurance de votre crédit immobilier représente souvent plusieurs milliers d'euros sur la durée du prêt. Depuis la loi Lemoine (2022), vous pouvez changer d'assurance emprunteur à tout moment, sans frais ni pénalité, dès lors que le nouveau contrat présente des garanties au moins équivalentes à celles exigées par votre banque. Atlas compare pour vous les offres du marché — garanties décès, PTIA, invalidité, incapacité — et vous accompagne dans la substitution, de la demande à l'acceptation par le prêteur.
Épargne salariale et retraite d'entreprise
Pour les personnes morales, Atlas met en place des dispositifs d'épargne salariale et de retraite d'entreprise — plan d'épargne entreprise ou interentreprises (PEE, PEI), PER d'entreprise collectif — en partenariat avec Eres Group, spécialiste français du domaine. Intéressement, participation, abondement : ces dispositifs permettent d'associer les salariés à la réussite de l'entreprise dans un cadre social et fiscal avantageux, pour l'employeur comme pour les bénéficiaires.
Chaque situation est unique : parlons de la vôtre.